Fórum Filatélico y Afinsa Bienes, las dos sociedades de inversión filatélica intervenidas por la Audiencia Nacional, lograron cerca de 200.000 clientes entre comienzos de 2005 y el pasado abril. Esa masiva captación, con la que doblaron con creces los ahorradores que tenían hasta entonces, perseguía mantener viva con tales aportaciones la presunta estafa piramidal de la compra de sellos y hacer frente a los altos intereses prometidos a los anteriores inversores. Ése es el mecanismo que explica la perplejidad de los afectados que mantenían una larga relación con las dos empresas, de las que reconocen que nunca dejaron de pagarles esos 'extratipos' de entre el 6% y el 15% anual de beneficios.

Según desvelaron ayer fuentes de la investigación, ambas compañías, que supuestamente comenzaron a falsear sus cuentas para cubrir los 'agujeros' en 1998, se lanzaron a finales de 2004 a una agresiva campaña para atraer pequeños inversores. Gracias a ella, incrementaron sus respectivas carteras desde algo más de 140.000 clientes entre las dos a cerca de 350.000.

La inmensa mayoría de las personas que les confiaron sus ahorros desde entonces -añaden los mismos medios- son los principales perjudicados por el presunto fraude, que en 2004 se elevaba a más de 1.106 millones de euros en el caso de Afinsa y a unos 2.416 millones en el de Fórum Filatélico. El déficit patrimonial de ambos grupos era entonces de 3.522 millones; una cifra que, según las estimaciones de la Agencia Tributaria, en la actualidad ronda los 5.000 millones e, incluso, podría llegar a los 6.000 millones; es decir, un billón de las antiguas pesetas.

Entre 2000 y 2004, las auditoras que analizaron la situación de ambos grupos detectaron importantes irregularidades. Los inspectores privados de Gestynsa que controlaban a Afinsa advirtieron a las respectivas autoridades de consumo -de las comunidades autónomas- que no podían determinar el valor real de todos los activos que la empresa aseguraba tener. Tampoco pudieron acreditar la existencia de las facturas de las supuestas compras de gran cantidad de sellos. Los fiscalizadores privados llegaron a obligar a Afinsa a abrir una dotación de 60 millones de euros para hacer frente al pago de los altos intereses prometidos a los clientes.

En el caso de Fórum Filatélico, en 2004 la auditora emplazó a la sociedad a suscribir un crédito por 50 millones para entregar fondos a sus filiales en toda España, que reclamaban dinero contante para los ahorradores que exigían recuperar sus inversiones.

La cúpula

Los mandos de la Policía Judicial y de la Agencia Tributaria consideran que el multimillonario fraude, sin parangón en la historia de España, fue obra «exclusivamente» de los nueve directivos detenidos de las dos compañías. De Fórum Filatélico han sido arrestados Francisco Briones Nieto, su presidente, y tres de sus colaboradores. Por parte de Afinsa, sus máximos responsables y Francisco Guijarro Lázaro, único proveedor de sellos de la firma y pieza clave en la trama fraudulenta.

Guijarro había creado dos sociedades instrumentales, que cobraban en metálico la venta de estampillas a Afinsa. Sin embargo, los sellos vendidos eran de un valor muy inferior, falsos o simplemente no existían. Al frente de ambas entidades había situado a familiares cercanos, a los que utilizaba como testaferros.

Hace seis meses, los agentes del fisco detectaron supuestos envíos multimillonarios desde estas compañías a cuentas en paraísos fiscales en el extranjero. Los investigadores sospechan que estos traspasos eran la forma en que los responsables de las sociedades sacaban el dinero de España.

Los investigadores creen tener suficiente material para probar que la inmensa mayoría de los sellos no falsificados estaban sobrevalorados de manera fraudulenta. En algunos casos, esta sobretasación alcanza un 900% de su precio real, que está fijado en los catálogos internacionales.

Lloyd's, la firma aseguradora de Afinsa, ya advirtió hace unos meses a Afinsa que estaba sobrevalorando su patrimonio y que no iba a responder ante cualquier eventual problema.